Семья из Канзаса, родившаяся в США, узаконила свой банковский счет после того, как Bank of America потребовал узнать свой статус гражданства, сообщает Kansas City Star . Джош Коллинз из Roeland Park, Канзас проигнорировал письмо от банка, в котором задавались различные личные вопросы, включая вопрос о том, является ли он гражданином США или имеет двойное гражданство в другой стране. 
Джош родился в Вичите, штат Канзас, а его жена Джессика Салазар Коллинз родилась и выросла в Канзас-Сити, штат Миссури, и является американским гражданином второго поколения, чей прадед иммигрировал из Мексики. Джессика сказала, что она выбросила письмо, потому что она и Джош «подумали, что это мошенничество», поскольку Джош занимался банковской деятельностью с BofA в течение последних 20 лет . 24 июля, однако, Bank of America заморозил счет Коллинза — предотвращение доступа к наличным деньгам. 
Когда Джош позвонил в банк, они подтвердили, что его аккаунт был заморожен: «Первый вопрос:« О, мы отправили вам кое-что по почте несколько недель назад », — вспоминал он в KCTV5 . «Я сказал:« Да, я помню, что получил то, что не выглядело реальным ». И они похожи: «О да, нам нужно знать, являетесь ли вы гражданином. «Знаешь, я родился и вырос в Канзасе, как Супермен. Я сказал: «Сколько еще американцев вы можете получить?» «Семья говорит, что им повезло, что они отложили семейный отпуск в Миннесоту, так как они оставались бы высокими и сухими:« Мы бы оказались там без денег », — сказала Джессика, которая говорит, что они будут меняться банки. « Нет денег на газ. Нет денег, чтобы кормить наших детей. Для отеля. Нет денег! » 
BofA сказал, что стандартная практика заключается в том, чтобы спрашивать о статусе гражданства при открытии новой учетной записи или обновлении информации о клиенте.
Как и все финансовые институты, мы обязаны по закону вести полную и точную учетную запись для всех наших клиентов и можем периодически запрашивать информацию, такую как страна гражданства и подтверждение проживания в США. Этот вид информационно-пропагандистской деятельности не является чем-то новым », — говорится в заявлении Bank of America в пятницу. «Эта информация должна быть актуальной, и поэтому мы периодически обращаемся к клиентам, что мы и сделали в этом случае». — Kansas City Star
Кроме вопросов о гражданстве, федеральная потребность не требуется в соответствии с Ассоциацией банкиров Калифорнии — крупнейшим государственным филиалом национальной группы. «Насколько нам известно, — заявила пресс-секретарь Бет Миллс, добавив, что федеральный закон требует, чтобы банки собирали и проверяли только четыре вопроса о владельцах счетов; имя, дата рождения, адрес и номер социального страхования.
Другие банки, финансируемые из федерального бюджета, включая Wells Fargo, задают вопросы о гражданстве, когда открываются новые депозитные счета . Департамент казначейства США все чаще призывает финансовые учреждения собирать как можно больше информации о клиентах, в том числе о статусе гражданства, и часто обновлять их частично для защиты от отмывания денег, которые могут проходить через зарубежные страны ». — Kansas City Star
Пресс-секретарь Bank of America Дайан Вагнер обвинила семью Коллинз в невозможности вернуть вопросник. «Если мы не будем слышать от клиента в ответ на нашу информацию, — сказала она, — в крайнем случае мы можем ограничить учетную запись, пока не получим подтверждение ее соответствия нормативным требованиям. «Коллинз не был выбран по какой-либо конкретной причине, по словам Вагнера.