Отмывание денег и приготовление книг обычно рассматриваются как отдельные вещи при обсуждении преступлений белых воротничков, хотя последнее часто является механизмом, с помощью которого осуществляется первое. В мире корпоративного банковского обслуживания, хедж-фондов и множества дополнительных рыночных услуг, которые лежат в основе финансово развитой экономики США и Великобритании, юрисдикции с налоговыми убежищами позволяют притоку денег от всех видов высокодоходной незаконной деятельности, подставных компаний и латунных трастов. стать активом таких крупных организаций, как JPMorgan Chase, Deutsche Bank и HSBC; все они были вовлечены в массовые скандалы с отмыванием денег. Имена владельцев реальных счетов не контролируются регулирующими органами благодаря анонимности, которую им позволяют использовать действующие правила игры. Но скоро этому может прийти конец, если законопроект, принятый Палатой представителей, пройдет через Сенат. Закон о борьбе с отмыванием денег был спрятан в версию Закона о разрешении на национальную оборону 2020 года, принятую Палатой представителей, и требует создания записи о «бенефициарной собственности», которая заставит публично раскрыть информацию о собственности любой американской компании. Мысль о настоящих именах, стоящих за множеством подставных компаний и других теневых финансовых инструментов, которые раскрываются, должно быть, вызвала дрожь по спине более чем одного сенатора, потому что закон был исключен из годового утверждения бюджета Пентагона верхней палатой , помещая предлагаемый закон в состояние неопределенности. Запись о бенефициарном праве серьезно ограничила бы деятельность налоговых убежищ в полной темноте, как это происходит сейчас. Великобритания создала свой реестр в 2016 году, а Брюссель дал распоряжение Европе запустить его к 2020 году. Законодательство, в котором есть более ранние версии, известные как Закон о незаконных денежных средствах и Закон о корпоративной прозрачности, был принят подавляющим большинством голосов в нижних house и, как сообщается, также имеет широкую поддержку в Сенате.
Прозрачность слишком рискованна
Несмотря на и без того полупрозрачную структуру нынешнего законопроекта, члены Сената все же хотят большего. В отличие от версии для Великобритании, которая делает данные общедоступными, версия для США будет контролироваться Сетью по борьбе с финансовыми преступлениями Министерства финансов (FinCEN) и будет доступна только правоохранительным органам. Банковский комитет Сената, как сообщается, уже согласовал формулировку законопроекта, и на данный момент вопрос только об источнике финансирования. Ясно, что закон набирает обороты и, вероятно, когда-нибудь будет принят. 42 Генерального прокурора призвали федеральное правительство принять его, и в июне Торговая палата США направила письмо в поддержку Банковскому комитету. Как обычно, слова звучат очень красиво, и многие люди, кажется, поступают правильно. Но история не показывает многообещающих результатов. Меры, введенные после 2008 года для сдерживания импульсов финансовых институтов, «слишком крупных, чтобы обанкротиться», манипулируются, а в некоторых случаях полностью игнорируются. Такие банки, как JP Morgan Chase и HSBC — два из крупнейших отмывателей денег в мире — похоже, имеют джентльменское понимание с Федеральной резервной системой относительно того, как применяются новые правила.
Игра в систему
После краха 2008 года Федеральная резервная система ввела так называемые «стресс-тесты» для банков и других финансовых учреждений, которые затем были сочтены «слишком большими, чтобы обанкротиться». Официальный список составляется с 2011 года, и теперь они называются по своему официальному названию «Глобальные системно важные финансовые институты» (G-SIFIs). Эти банки и страховщики должны сообщать об уровне своей подверженности риску перед ФРС, которая затем оценивает необходимость более или менее контроля над финансовой деятельностью учреждения или штрафных санкций по результатам стресс-теста (моделирование выполняется на их балансах). Ежегодный отчет о стресс-тесте публикуется ФРС, в котором указаны требования к капиталу каждого учреждения. Но теперь выяснилось, что практически все банки G-SIFI — JP Morgan Chase, HSBC и Deutsche Bank среди других — готовят книги, чтобы обмануть стресс-тест, чтобы снизить свои требования к капиталу. Отчет американского центрального банка о « разорвавшейся бомбе » показывает, что ФРС знает о модели, которой следуют крупные банки при проведении стресс-теста; что они и делают, волшебным образом уменьшая свою подверженность внебиржевым деривативам на триллионы долларов каждый четвертый квартал и точно так же волшебным образом восстанавливая ее к концу следующего первого квартала следующего периода аудита. Подобная практика, которую ФРС, по-видимому, терпит "как законное средство снижения требований к капиталу", превращает в насмешку саму суть стресс-тестирования, призванного снизить системный риск. Художественное фото | Активист демонстрирует газету, озаглавленную «Панамские документы» во время встречи банковских менеджеров в Париже, Франция. Франсуа Мори | AP Рауль Диего — штатный корреспондент MintPress, независимый фотожурналист, исследователь, писатель и режиссер-документалист.
